Portfolio-ETF, auch Multi-Asset-ETF genannt, sind der neueste Trend auf dem ETF-Anlagemarkt. Mit diesen börsengehandelten Fonds investiert man in mehrere Anlageklassen wie Aktien, Rohstoffe, Anleihen und Immobilien. Die Gewichtung (das sogenannte Rebalancing) der einzelnen Anteile erfolgt typischerweise regelmäßig neu auf Basis der Entwicklung der Anlageklassen. Multi-Asset-ETF‘s können direkt in diverse Anlagen, oft aber auch in weitere ETF‘s investieren. Im letzteren Fall handelt es sich um einen sogenannten Dachfonds. Auf diese Art und Weise kann ein Portfolio-ETF schnell mehrere tausend Einzeltitel enthalten. Durch diese extrem hohe Diversifikation wird ein geringes Gesamtrisiko erreicht. Gleichzeitig bleiben die Renditeerwartungen aufgrund der aktiven Umschichtungen hoch.
Multi-Asset-ETF eignen sich besonders für Anleger, die ihr Portfolio nicht aktiv selbst gestalten und ständig beobachten und pflegen wollen. Es reicht die Investition in diesen einzelnen ETF, um breit aufgestellt zu sein. Multi-Asset-ETF‘s sind einem Robo-Advisor bzw. einer Vermögensverwaltung teilweise sehr ähnlich, jedoch bei deutlich niedrigeren Gesamtkosten. Eine günstige Möglichkeit, um mittels Sparplan oder einmaliger Anlage seine Investitionen zu tätigen, und das fast ganz ohne Aufwand.
Inhaltsverzeichnis
Übersicht Multi-Asset Portfolio ETF
BlackRock ESG Multi-Asset Portfolio ETF
Die BlackRock ESG Multi-Asset Portfolio ETF Dachfonds kombinieren traditionelle und nachhaltige Investment-Ansätze. Mit nur einer Transaktion hat man die Möglichkeit, in ein breit diversifiziertes Portfolio zu investieren. Alle drei Portfolios (offensiv, moderat, konservativ) sind so konzipiert, dass sie nachhaltige ESG-Produkte (Environment, Social, Governance), sofern verfügbar, nutzen und dabei ein vorgegebenes Risikobudget einhalten.
BlackRock ESG Multi-Asset Growth Portfolio UCITS ETF
Der BlackRock ESG Multi-Asset Growth Portfolio UCITS ETF strebt anhand eines aktiv verwalteten Multi-Asset-Portfolios, bei dem mindestens 80% die ESG-Kriterien des Fonds erfüllen, eine Gesamtrendite an und verfolgt dabei ein auf Wachstum ausgerichtetes Risikoprofil.
WKN: A2P1TV
BlackRock ESG Multi-Asset Moderate Portfolio UCITS ETF
Der BlackRock ESG Multi-Asset Moderate Portfolio UCITS ETF strebt anhand eines aktiv verwalteten Multi-Asset-Portfolios, bei dem mindestens 80% die ESG-Kriterien des Fonds erfüllen, eine Gesamtrendite an und verfolgt dabei ein moderates Risikoprofil.
WKN: A2P1TU
BlackRock ESG Multi-Asset Conservative Portfolio UCITS ETF
Der BlackRock ESG Multi-Asset Conservative Portfolio UCITS ETF strebt anhand eines aktiv verwalteten Multi-Asset-Portfolios, bei dem mindestens 80% die ESG-Kriterien des Fonds erfüllen, eine Gesamtrendite an und verfolgt dabei ein konservatives Risikoprofil.
WKN: A2P1TT
Lyxor Portfolio Strategy ETF
Die Lyxor Portfolio Strategy ETF Dachfonds verbinden die Vorteile passiver, kostengünstiger und schnell handelbarer ETFs mit den Vorteilen von breit diversifizierten Dachfonds. Ziel der Multi-Asset Strategie ist es, durch eine breite Streuung über verschiedene Anlageklassen, geographische Regionen, Branchen und Währungen eine kontinuierliche Wertsteigerung zu erreichen. Aufgrund der Investition der Portfolio Strategy ETFs in verschiedene ETFs und der dadurch zugrunde liegenden Streuung über eine Vielzahl von Wertpapieren, ergibt sich eine starke Diversifikation der Kapitalanlage. Die drei Portfolio Strategy ETF’s (offensiv, moderat, defensiv) folgen dabei festen Allokationsregeln und wird nicht aktiv durch Markteinschätzungen gesteuert.
Lyxor Portfolio Strategy Offensive UCITS ETF
Die Zusammensetzung des ETFs entspricht einer Aufteilung in 80 Prozent Aktien, 10 Prozent Hochzinsanleihen sowie 10 Prozent Rohstoffe. Während die global diversifizierte Aktienkomponente die Wertentwicklung von mehreren hundert Unternehmen widerspiegelt, fokussiert sich die Rentenkomponente auf die Länder bzw. Regionen Deutschland, Europa und USA. Die Rohstoffkomponente deckt die Warengruppen der Edel- und Industriemetalle sowie den Energiesektor ab. Im Rahmen des sog. „Rebalancings“ wird die Allokation einmal jährlich im Frühjahr an die Ursprungsgewichtung angepasst.
WKN: ETF703
Lyxor Portfolio Strategy UCITS ETF
Vereinfacht dargestellt entspricht die Zusammensetzung des ETFs einer Aufteilung in 60 Prozent Aktien, 30 Prozent Anleihen und 10 Prozent Rohstoffen. Während die global diversifizierte Aktienkomponente die Wertentwicklung von mehreren hundert Unternehmen widerspiegelt, fokussiert sich die Rentenkomponente auf die Länder bzw. Regionen Deutschland, Europa und USA. Des Weiteren deckt die Rohstoffkomponente die Warengruppen der Edel- und Industriemetalle sowie den Energiesektor ab. Im Rahmen des sog. „Rebalancings“ wird die Allokation einmal jährlich im Frühjahr an die Ursprungsgewichtung angepasst.
WKN: ETF701
Lyxor Portfolio Strategy Defensive UCITS ETF
Die Zusammensetzung des ETFs entspricht einer Aufteilung in 50 Prozent Anleihen und Geldmarktinstrumente, 40 Prozent Aktien sowie 10 Prozent Gold. Während die global diversifizierte Aktienkomponente die Wertentwicklung von mehreren hundert Unternehmen widerspiegelt, fokussiert sich die Rentenkomponente auf die Länder bzw. Regionen Deutschland, Europa und USA. Zur Beimischung investiert der Portfolio-ETF zudem in Gold ETCs, wie beispielsweise Xetra-Gold. Im Rahmen des sog. „Rebalancings“ wird die Allokation einmal jährlich im Frühjahr an die Ursprungsgewichtung angepasst.
WKN: ETF702
VanEck Vectors Multi-Asset Allocation ETF
Die VanEck Vectors Multi-Asset Allocation ETF’s gibt es in drei unterschiedlichen Risikoprofilen: konservativ, ausgewogen und wachstumsorientiert. Je höher das Risikoprofil, desto höher die erwartete Rendite. Damit die Multi-Asset-ETFs breit diversifiziert sind, setzt VanEck auf die zwei Anlageklassen Anleihen und Aktien mit unterschiedlicher Gewichtung je nach Anlageziel.
VanEck Vectors Multi-Asset Growth Allocation UCITS ETF
Dieser ETF investiert in ein Multi-Asset-Portfolio mit offensivem Fokus.
Allokation: 15% Staatsanleihen, 15% Unternehmensanleihen, 60% Globale Aktien, 10% Immobilienaktien
WKN: A1JPFX
VanEck Vectors Multi-Asset Balanced Allocation UCITS ETF
Dieser ETF investiert in ein Multi-Asset-Portfolio mit einem neutralen Fokus.
Allokation: 25% Staatsanleihen, 25% Unternehmensanleihen, 40% Globale Aktien, 10% Immobilienaktien
WKN: A1JPFW
VanEck Vectors Multi-Asset Conservative Allocation UCITS ETF
Dieser ETF investiert in ein Multi-Asset-Portfolio mit defensivem Fokus.
Allokation: 35% Staatsanleihen, 35% Unternehmensanleihen, 25% Globale Aktien, 5% Immobilienaktien
WKN: A1JPFV
Vanguard LifeStrategy ETF
Mit den Vanguard LifeStrategy ETF’s erhalten Anleger Zugang zu einem global diversifizierten Portfolio aus Aktien und Anleihen mit über 8.800 Einzeltiteln, für eine Gesamtkostenquote von nur 0,25%. Die Fonds sind in vier Risikoprofilen mit einem Aktienanteil im Portfolio von 20% bis zu 80% sowie jeweils ausschüttend oder thesaurierend erhältlich.
LifeStrategy 20% Equity UCITS ETF
Zusammensetzung: 20% Aktien, 80% festverzinsliche Wertpapiere
WKN: A2P7TN (thesaurierend)
WKN: A2P7TG (ausschüttend)
LifeStrategy 40% Equity UCITS ETF
Zusammensetzung: 40% Aktien, 60% festverzinsliche Wertpapiere
WKN: A2P7TJ (thesaurierend)
WKN: A2P7TL (ausschüttend)
LifeStrategy 60% Equity UCITS ETF
Zusammensetzung: 60% Aktien, 40% festverzinsliche Wertpapiere
WKN: A2P7TK (thesaurierend)
WKN: A2P7TM (ausschüttend)
LifeStrategy 80% Equity UCITS ETF
Zusammensetzung: 80% Aktien, 20% festverzinsliche Wertpapiere
WKN: A2P7TF (thesaurierend)
WKN: A2P7TH (ausschüttend)